¿Nueva Jersey es un estado no-fault?
Sí, para las lesiones. Nueva Jersey usa la protección contra lesiones personales (PIP) no-fault, que paga tus propias cuentas médicas sin importar quién causó el choque. Con una Standard Policy también eliges si limitas tu derecho a demandar por dolor y sufrimiento.
Última revisión: 9 de noviembre de 2026 · Fuentes oficiales (5)
¿Cómo funciona el seguro en Nueva Jersey?
“It is sometimes called “no-fault” coverage because it pays your own medical expenses no matter who caused the auto accident.”
New Jersey Department of Banking and Insurance, Auto Insurance Buyer's Guide (2026)
¿Cuál es el seguro mínimo en Nueva Jersey?
| Cobertura | Lo que exige Nueva Jersey |
|---|---|
| Lesiones de una persona | $35,000 |
| Lesiones en un choque | $70,000 |
| Daños a la propiedad | $25,000 |
| Protección contra lesiones personales (PIP) | PIP es obligatorio. En una Standard Policy puedes elegir desde $15,000 hasta $250,000 o más, y ciertas lesiones graves están cubiertas hasta $250,000 sin importar el límite que elijas. |
¿Cuándo puedes demandar en Nueva Jersey?
Si elegiste la opción Limitation on Lawsuit, aceptaste no demandar por dolor y sufrimiento a menos que tengas una de las lesiones permanentes que nombra el estado.
Otros estados no-fault a elección
Preguntas frecuentes
¿Cuánto seguro exige Nueva Jersey?
En una Standard Policy, la cobertura de responsabilidad por lesiones puede ser tan baja como $35,000 por persona y $70,000 por choque.
¿Qué pasa si tuve parte de la culpa en Nueva Jersey?
Si tuviste parte de la culpa, tu dinero baja según tu porcentaje de culpa, y solo te quedas sin nada si tu culpa es mayor que la de las personas a las que demandas.
¿Cuándo puedo demandar después de un choque en Nueva Jersey?
Si elegiste la opción Limitation on Lawsuit, solo puedes demandar al conductor que tuvo la culpa por dolor y sufrimiento por ciertas lesiones permanentes que nombra el estado (como la pérdida de una parte del cuerpo, una desfiguración o cicatrices importantes, una fractura con desplazamiento, la pérdida de un embarazo, una lesión permanente o la muerte). Aun así puedes demandar por pérdidas económicas, como cuentas médicas y sueldo perdido.
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Ver si me deben dineroFuentes (5)
- New Jersey Department of Banking and Insurance, Auto Insurance Buyer's Guide (2026), revisado 2026-11-09. “It is sometimes called “no-fault” coverage because it pays your own medical expenses no matter who caused the auto accident.”
- New Jersey Department of Banking and Insurance, revisado 2026-11-09. “Coverage for claims and lawsuits by people injured as a result of an auto accident you cause As low as: $35,000 per person, $70,000 per accident”
- New Jersey Department of Banking and Insurance, revisado 2026-11-09. “As low as: $15,000 per person or accident As high as: $250,000 or more Up to $250,000 for certain injuries* regardless of of selected limit”
- New Jersey Statutes § 2A:15-5.1, revisado 2026-11-09. “if such negligence was not greater than the negligence of the person against whom recovery is sought or was not greater than the combined negligence of the persons against whom recovery is sought.”
- New Jersey Department of Banking and Insurance, revisado 2026-11-09. “By choosing the Limitation on Lawsuit Option, you agree not to sue the person who caused an auto accident for your pain and suffering unless you sustain one of the permanent injuries listed below:”